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非法集资激增背后网络成新重灾区

发布时间:2019-09-13 19:12:33

非法集资激增背后 络成新重灾区

“今年1月至5月,本市新发非法集资案件51件,涉案金额33亿元,涉及投资人2900余人,新发案件数与2014年同期相比增长64.5%。截至2015年5月,全市累计各类非法集资案件共221件,涉案金额360亿元,涉及投资人27.6万人。”

这是北京当前的非法集资现状。6月11日,北京市信办、北京市金融工作局指导首都互联协会评议专业委员会召开,会议上通报了这一数据。

经济学者宋清辉在接受法治周末采访时强调,北京开展打击非法集资的专项行动十分必要,因为近几年来,各类非法集资案件层出不穷,且已呈现出年年愈演愈烈的“激增”态势,“非法集资已经到了必须整治的时刻”。

随着互联金融的快速发展,非法集资的犯罪手段和形势发生了很大变化。

宋清辉指出,当前以投资理财、P2P络借贷等名义进行的非法集资成为了新的重灾区,犯罪分子利用互联等高技术,采取络化手段作案也成为新趋势。

“P2P是一种新型的融资手段,P2P贷款不需要金融机构作为中间人,贷款人与借款人之间的业务往来都在络平台上完成。”但宋清辉坦言,由于目前我国络借贷结构缺乏相应法律定位、政策标准和行业规则,使得市场主体鱼龙混杂,这也直接导致了假借P2P名义非法集资的案件成爆发式增长。

刘少军介绍,目前涉及P2P的非法集资类案件大多套用互联金融创新概念,设立所谓P2P络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段,吸收公众资金,之后则会突然关闭站携款潜逃。

2015年6月12日,广西贺州市公安局向媒体通报,逮捕了两名涉嫌利用P2P贷平台进行非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人,此案涉案金额达4900多万元,受害的373人遍及全国26个省。

据贺州市公安局****支队一大队教导员黎明介绍,这家名为“有钱贷”的P2P贷平台隶属于广西信亿银贷投资管理有限公司,该公司由嫌疑人董某于2012年12月28日注册成立,有钱贷平台则是只花了几十元钱就建立起来的。

据介绍,该公司对外宣称是新型的P2P投资模式,即投资人通过“有钱贷”注册个人账号,以投标的方式将资金出借给在信亿公司登记的借款人,但实际上该公司吸纳的资金,除小部分以真实借贷形式借给他人使用外,其余融资所获均用于个人消费。

而该平台发布的投资项目也大量为虚假信息,且采用了非法集资惯用的“高回报率”骗术,以每年22.6%的高额利率来吸引投资者上钩。

此外,据黎明透露,由于假标的必须到达原定数值才能形成合同,为了使当事人投资资金能流入非法集资人自己的资金池中,他们也注册了大量虚假账户,进行虚假投标。“比如一个30万元的投资项目,一位投资人只投了10万元,他们就会用假账户把剩余的20万元投满,以便能套取出投资人的10万元。”黎明说。

事实上,这一案件只是此类络P2P非法集资案件的冰山一角,据统计,2014年P2P络借贷平台涉嫌非法集资发案数、涉案金额、参与集资人数分别是2013年的11倍、16倍和39倍。

截至2015年4月,北京共有20家P2P贷问题平台,出现包括经营困难、诈骗、跑路等现象;截至目前,北京共立案中欧温顿、金宝、融信宝、里外贷4家P2P类非法集资案件,总计涉案金额约17亿元,涉及投资人4230人。

被抓获的“有钱贷”两名嫌疑人坦言,他们正是利用监管漏洞钻了空子。由于P2P是络借贷的模式,标的发布者和投资人之间互不相识,资金的流向不公开,甚至连平台是否具备资质都不明确。

为了应对络非法集资这种新兴的犯罪模式,各地方也纷纷研究对策。

法治周末了解到,2015年5月,北京针对络非法集资犯罪建立了“打击非法集资监测预警平台”,根据行业收益度、传播率、合规性、投诉举报等设置了“冒烟指数”。

预警平台上线以来已关注到400多家机构有非法集资嫌疑,目前已向公安报送35起涉嫌非法集资的线索

,其中包括20家P2P机构、5家PE机构、10家第三方理财机构。

刘少军强调,尽管利用了互联这种新兴手段,但非法集资的目的和方式仍是万变不离其宗,其关键根源还是在于用高利率来利诱民众,同时用传销等手段不断发展下线投资以扩大利润。

他提醒广大投资者,最保险的判断方法还是要看回报率是否过高,对给予过高利率且无法准确了解资金流向的一定要多加提防;同时也可以通过查阅****相关部门站了解相关企业是否已合法注册,是否具备发行理财产品、公司股票等资质。

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