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一行两会结合发布关于增强非金融企业投资金

发布时间:2019-08-16 17:19:14

一行两会结合发布《关于增强非金融企业投资金融机构监管的领导意见》

人民北京4月27日电 (李海霞 王子侯)为标准非金融企业投资金融机构行为

,强化对非金融企业投资金融机构的监管,促进实业和金融业良性互动开展,经党中央、国务院同意,中国人民银行、中国银行保险监视打点委员会、中国证券监视打点委员会日前印发《关于增强非金融企业投资金融机构监管的领导意见》(银发〔2018〕107号,以下简称《领导意见》)。

《领导意见》依据党中央、国务院决策陈列和全国金融工作会议要求,依照问题导向,补齐监管短板,坚持标准市场秩序与激发市场朝气并重。一方面,要求非金融企业依法依规投资金融机构,安身主业,审慎运营,隔离风险,制止自觉扩张和脱实向虚。另一方面,依照十九大呈文提出的两个“毫不动摇”,尊重各类产权,激励扎根于为实体经济效劳的金融创新,让非金融企业和金融机构都能从真实合规的投资行为中受益,实现经济金融安康可连续开展。

《领导意见》对金融机构的差异类型股东施行差别化监管:对一般性财务投资,不作过多限制;对于主要股东出格是控股股东,停止严格标准。《领导意见》强化金融机构控股股东的资质要求,从正面清单和负面清单明确金融机构控股股东的详细条件,增强金融机构股权质押、转让和拍卖打点。标准非金融企业投资金融机构的资金来源,增强成本的真实性合规性监管。完善股权构造和公司治理,标准关联交易,健全风险隔离机制,防止滥用控制权,严禁不当干预金融机构运营。增强对非金融企业和金融机构的穿透监管,强化部门之间的监管协调和信息共享。《领导意见》充裕思考市场影响,依照“新老划断”准则,积极安妥组织施行。

下一步,各相关部门将依照职责分工,仔细贯彻落实《领导意见》的各项要求。非金融企业和金融机构应当依照《领导意见》的规定,依法依规成长相关运营流动。

近年来,金融业厘革开放力度一直加大,大量非金融企业(以下简称企业)通过倡议设立、并购、参股等方式投资金融机构。一些实力较强、行为标准的企业投资金融机构,有助于扩充金融机构资原本源,增补成本金,改善股权构造,也有利于加强金融业与实体经济的良性互动开展,但也存在局部企业与所投资金融机构业务关联性不强、以非自有资金虚假注资或循环注资、不当干预金融机构运营、通过关联交易停止利益输送等问题,这既容易助长脱实向虚,也容易导致实业风险与金融业风险穿插通报。为促进金融业更好效劳实体经济,有效防控金融风险,经党中央、国务院同意,现就增强企业投资境内金融机构(以下简称金融机构)监管提出以下意见。

一、领导思想和根本准则

(一)领导思想

片面贯彻党的十九大精力,以习近平新时代中国特色社会主义思想为领导,依据党中央、国务院决策陈列和全国金融工作会议要求,依照问题导向、补齐监管短板,明确企业投资金融机构的政策导向,强化股东资质、股权构造、投资资金、公司治理和关联交易监管,增强实业与金融业的风险隔离,防备风险跨机构跨业态通报。

(二)根本准则

安身主业,效劳实体经济。企业投资金融机构应当以效劳实体经济为目的,严密围绕企业本身主业开展必要,科学规划对金融机构投资,制止脱实向虚。

审慎运营,制止自觉扩张。企业应当强化成本约束,控制杠杆率,增强风险打点,确保对金融机构的投资行为与企业成本规模、运营打点程度相适应。

严格准入,强化股东资质、股权构造和资金来源审查。对金融机构股东按重要性差异施行差别化监管,明确准入和资质要求,穿透识别实际控制人和最终受益人,增强对股权构造的连续打点,强化资金来源真实性合规性监管。

隔离风险,严禁不当干预金融机构运营。建设健全企业与金融机构之间的防火墙,增强公司治理和关联交易监管,严禁以各种方式挪用、挤占金融机构资金或不当干预金融机构独立自主运营,有效维护金融机构及相关利益人合法权益。

强化监管,有效防备风险。依照穿透准则和本质重于模式准则强化监管,尊严查处违法违规行为,增强监管协调和监管问责,有效从事和化解风险。

标准市场秩序与激发市场朝气并重。在坚持企业依法依规投资金融机构的同时,撑持金融机构股权多元化,拓宽成本增补渠道,促进企业与金融机构良性互动开展。

二、严格投资条件,增强准入打点

(三)施行严格的市场准入打点

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